1. Комитет по Аудиту (КА)
Председатель комитета:
Фуад Мамедов
Члены комитета:
Руфат Нагиев - независимый внешний член Комитета по Аудиту
Эсмира Мамедова - независимый внешний член Комитета по Аудиту
Обязанности комитета по аудиту:
- рассматривает положение о Департаменте внутреннего аудита и представляет вместе с соответствующим отзывом на утверждение Наблюдательного Совета;
- подает представление в Наблюдательный Совет о назначении на должность и освобождении с нее директора и аудиторов Департамента внутреннего аудита на основании представления комитета;
- выступает перед Наблюдательным Советом с предложениями о расходах на содержание Департамента внутреннего аудита и вознаграждении внутренних аудиторов;
- утверждает годовой рисковый план аудита по проверке деятельности банка, составленный Департаментом внутреннего аудита;
- утверждает отчеты Департамента внутреннего аудита, дает рекомендации по усовершенствованию системы контроля;
- выступает перед Наблюдательным Советом с предложениями о создании и применении системы внутреннего контроля, усовершенствовании системы внутреннего контроля и управления рисками;
- получает сведения о состоянии выполнения рекомендаций о системе внутреннего контроля внешних и внутренних аудиторов;
- определяет сферы с большим риском финансовых рисков и убеждается в эффективности управления Правлением банка этими рисками.
2. Комитет по управлению рисками (КУР)
Председатель комитета:
Самира Каграманова
Члены комитета:
Фуад Мамедов - член комитета
Обязанности комитета по управлению рисками:
- определяет минимальные требования к каждому этапу процесса управления рисками;
- постоянно представляет отчет Наблюдательному Совету о состоянии рисков, которым подвергнут банк, об адекватности системы управления рисками и эффективности процесса управления рисками;
- дает указания департаменту по управлению рисками и требует у него периодические отчеты;
- рассматривает установленные департаментом по управлению рисками лимиты и представляет на утверждение Наблюдательного Совета;
- оценивает работу департамента по управлению рисками и информирует Правление и Наблюдательный Совет о результатах.
3. Комитет по корпоративному управлению (ККУ)
Председатель комитета:
Афган Джавадов
Член комитета:
Фуад Мамедов - член комитета
Чингиз Мамедов - независимый внешний член комитет
4. Комитет по управлению активами и пассивами
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Руфат Муршудлу, Фадаил Мамедов, Фуад Мурадалиев, Салех Маммедли (член комитета не имеющий права голоса)
Обязанности комитета по управлению активами и пассивами:
- обеспечивает эффективное управление активами, пассивами и капиталом для обеспечения текущей ликвидности и достижения целей, намеченных в стратегическом плане банка (с учетом первоочередности этих целей);
- обеспечивает определение направлений и целей управления финансовыми средствами банка, оценку с учетом процентной и бюджетной политики, конъюнктуры рынка, адекватности капитала;
- дает отзывы о составлении инструкций и правил политики управленияактивами и пассивами банка, о внесении в них изменений и дополнений;
- регулярно подвергает анализу риск ликвидности с учетом изменений рыночных условий и стратегических целей банка, требований местных и международных органов финансового контроля и при необходимости разрабатывает план соответствующих мероприятий;
- регулярно подвергает анализу объем капитала общего баланса, депозитную базу, качество активов и внебалансовых обязательств и процентную политику банка;
- анализирует кредитные и депозитные проценты на банковском рынке, выступает с предложениями по изменению процентных ставок в соответствии с текущей экономической ситуацией;
- выступает перед Правлением и Наблюдательным Советом с отзывами и предложениями по размещению средств банка в ликвидные активы и о привлечении средств в рамках установленной процентной политики;
- контролирует новые продукты банка, дает свой отзыв Правлению и Наблюдательному Совету;
- контролирует адекватность экономических нормативных показателей банка;
- контролирует исполнение план мероприятий, подготовленный руководством в период наступления кризиса ликвидности в банке;
- определяет лимиты по операциям по активам и пассивам, остаткам на ностро-счетах, хранящимся в кассах филиалов и отделений наличностям, хранящимся в АТМ наличностям, привлечению ресурсов из финансовых и иных институтов, по разнице в сроках погашения активов и обязательств;
- осуществляет анализ и оценку работы входящих в управление активами и пассивами различных сфер;
- выступает с предложениями перед Общим Собранием Акционеров о капитализации банка (привлечение дополнительного капитала и обязательств субординации, выпуск новых акций).
5. Комитет информационных технологий (КИТ)
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Руфат Муршюдлю, Сулейман Халилов, Эмиль Фарзалиев, Фадаил Мамедов, Фуад Мурадалиев, Ахад Алиев (член комитета не имеющий права голоса), Салех Маммедли (член комитета не имеющий права голоса)
Обязанности комитета информационных технологий:
-
- контролирует работу департамента информационных технологий банка;
- организует контроль над системами управления банка, над системой и процессами расчета в информационных технологиях;
- сводит к минимуму риски от использования информационных технологий;
- обеспечивает разработку «Плана мероприятий по чрезвычайным ситуациям» для изготовления адекватных запасных экземпляров по данным информационной системы бухгалтерского учета и менеджмента;
- обеспечивает подготовку процедур по информационным технологиям;
- действует в качестве наблюдателя и консультанта в создании проектов по ИТ;
- передает в Наблюдательный Совет свои предложения по капитальным расходам относительно ИТ для согласования с Правлением и принятия решений;
- контролирует исполнение бюджета по ИТ после утверждения бюджета банка;
- контролирует обоснование приобретения программного обеспечения и оборудования, тендерный процесс по закупке программного обеспечения и оборудования;
- следит за продвижениями и изменениями в планах по ИТ;
- контролирует вопросы тренинга по ИТ с целью обеспечения наличия высококвалифицированной технологической компетенции и стандартов среди работников банка;
- поддерживает исследовательские работы и работы по развитию в сфере ИТ;
- осуществляет контроль над правом доступа к данным, над распределением обязанностей, над программистами и персоналом, проводящим операции по ИТ, контролирует кодовую иерархию, безопасность оборудования ИТ, безопасность данных, создание запасных копий, безопасность по ведению электронных архивов;
- контролирует административно-технические вопросы по ИТ процедурам, управлению локальной сетью, глобальной сети, представлению графика документов. Интернету, автоматизации работ по управлению, взаимодействие клиент-банк, технологическим стандартам и уровню поддержки, безопасности, технологическим исследованиям и подготовке;
- планирует пути выхода из чрезвычайных ситуаций, связанных с ИТ.
6. Группа стратегического планирования (SPG)
Председатель группы:
Мехман Мамедов
Члены группы:
Руфат Муршудлу, Фадаил Мамедов, Фуад Мурадалиев, Сулейман Халилов, Ляман Иманова, Ахад Алиев (член комитета не имеющий права голоса), Салех Мамедли (член комитета не имеющий права голоса).
7.Главный кредитный комитет (ГКК)
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Салех Маммедли, Фуад Мурадалиев, Фадаил Мамедов
8. Малый кредитный комитет (МКК)
Члены комитета:
Фуад Мурадалиев, Пирали Али-заде
9.Кредитный комитет Департамента (ККД)
Члены комитета:
Али Дадашов, Турал Наджафов
10. Кредитные комитеты внутри филиала (ККФ) – собственно внутренний кредитный комитет каждого филиала.
Председатель комитета:
Директор филиала или исполняюший обязанности руководителя филиала
Члены комитета:
Сотрудник отдела анализа и структурирования заказов в соответствии с ограничениями, установленными на полномочия по принятию решений отраслевых кредитных комитетов
Сотрудник отдела продаж бизнеса в соответствии с лимитами, установленными полномочиями по принятию решений отраслевых кредитных комитетов.
Примечание: меняется (работник отдела микрокредитов в соответствии с лимитами, установленными по полномочиям принятия решений Кредитных Комитетов Филиалов в рамках стандартных условий в ОАО «Экспрессбанк» (распределение работников отдела микрокредитов по филиалам производится членом Правления, курирующим кредитную сферу) или руководитель Группы Филиала по микрокредитам)
КРЕДИТНЫЕ КОМИТЕТЫ ФУНКЦИОНИРУЮТ ПО СЛЕДУЮЩИМ ПРИНЦИПАМ:
- Независимость – члены Комитета совершенно независимы в принятии решений вне зависимости от сути вопроса и постороннее влияние на их решения абсолютно недопустимо;
- Профессионализм – члены Комитета владеют достаточными знаниями в сфере кредитных операций и рисков по этим операциям и принимают решение только на основании представленных сведений;
- Коллегиальность – решения в Комитете должны быть приняты в результате открытых и доступных обсуждений среди всех членов комитета.
ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ КРЕДИТНОГО КОМИТЕТА В РАМКАХ УТВЕРЖДЕННЫХ НАБЛЮДАТЕЛЬНЫМ СОВЕТОМ ПОЛНОМОЧИЙ:
- принятие решений по выдаче кредитов и взятия кредитных обязательств, а также по изменению их условий и реструктуризации;
- определение процентных ставок кредитов и кредитных обязательств;
- периодически выступать с инициативой внеочередного мониторинга кредитного портфеля;
- обеспечить соблюдение полномочий и правил/ процедур по выдаче кредитов;
- принятие соответствующих решений по мерам, проводимых для возвращения просроченных кредитов;
- каждый член комитета обязан избегать принятия противоречащих интересам банка решений во имя получения краткосрочной прибыли или за счет долгосрочных рисков;
- другие обязанности, установленные Наблюдательным Советом.
Дата последнего обновления информации: 12.01.2026