1. Комитет по Аудиту (КА)
Председатель комитета:
Фуад Мамедов
Члены комитета:
Руфат Нагиев - независимый внешний член Комитета по Аудиту
Эсмира Мамедова - независимый внешний член Комитета по Аудиту
Обязанности комитета по аудиту:
- рассматривает положение о Департаменте внутреннего аудита и представляет вместе с соответствующим отзывом на утверждение Наблюдательного Совета;
- подает представление в Наблюдательный Совет о назначении на должность и освобождении с нее директора и аудиторов Департамента внутреннего аудита на основании представления комитета;
- выступает перед Наблюдательным Советом с предложениями о расходах на содержание Департамента внутреннего аудита и вознаграждении внутренних аудиторов;
- утверждает годовой рисковый план аудита по проверке деятельности банка, составленный Департаментом внутреннего аудита;
- утверждает отчеты Департамента внутреннего аудита, дает рекомендации по усовершенствованию системы контроля;
- выступает перед Наблюдательным Советом с предложениями о создании и применении системы внутреннего контроля, усовершенствовании системы внутреннего контроля и управления рисками;
- получает сведения о состоянии выполнения рекомендаций о системе внутреннего контроля внешних и внутренних аудиторов;
- определяет сферы с большим риском финансовых рисков и убеждается в эффективности управления Правлением банка этими рисками.
2. Комитет по управлению рисками (КУР)
Председатель комитета:
Самира Каграманова
Члены комитета:
Фуад Мамедов - член комитета
Чингиз Маммадов - независимый внешний член комитет
Обязанности комитета по управлению рисками:
- определяет минимальные требования к каждому этапу процесса управления рисками;
- постоянно представляет отчет Наблюдательному Совету о состоянии рисков, которым подвергнут банк, об адекватности системы управления рисками и эффективности процесса управления рисками;
- дает указания департаменту по управлению рисками и требует у него периодические отчеты;
- рассматривает установленные департаментом по управлению рисками лимиты и представляет на утверждение Наблюдательного Совета;
- оценивает работу департамента по управлению рисками и информирует Правление и Наблюдательный Совет о результатах.
3. Комитет по корпоративному управлению (ККУ)
Председатель комитета:
Афган Джавадов
Член комитета:
Фуад Мамедов - член комитета
Чингиз Мамедов - независимый внешний член комитет
4. Комитет по управлению активами и пассивами
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Руфат Муршудлу, Фадаил Мамедов, Фуад Мурадалиев, Салех Маммедли (член комитета не имеющий права голоса)
Обязанности комитета по управлению активами и пассивами:
- обеспечивает эффективное управление активами, пассивами и капиталом для обеспечения текущей ликвидности и достижения целей, намеченных в стратегическом плане банка (с учетом первоочередности этих целей);
- обеспечивает определение направлений и целей управления финансовыми средствами банка, оценку с учетом процентной и бюджетной политики, конъюнктуры рынка, адекватности капитала;
- дает отзывы о составлении инструкций и правил политики управленияактивами и пассивами банка, о внесении в них изменений и дополнений;
- регулярно подвергает анализу риск ликвидности с учетом изменений рыночных условий и стратегических целей банка, требований местных и международных органов финансового контроля и при необходимости разрабатывает план соответствующих мероприятий;
- регулярно подвергает анализу объем капитала общего баланса, депозитную базу, качество активов и внебалансовых обязательств и процентную политику банка;
- анализирует кредитные и депозитные проценты на банковском рынке, выступает с предложениями по изменению процентных ставок в соответствии с текущей экономической ситуацией;
- выступает перед Правлением и Наблюдательным Советом с отзывами и предложениями по размещению средств банка в ликвидные активы и о привлечении средств в рамках установленной процентной политики;
- контролирует новые продукты банка, дает свой отзыв Правлению и Наблюдательному Совету;
- контролирует адекватность экономических нормативных показателей банка;
- контролирует исполнение план мероприятий, подготовленный руководством в период наступления кризиса ликвидности в банке;
- определяет лимиты по операциям по активам и пассивам, остаткам на ностро-счетах, хранящимся в кассах филиалов и отделений наличностям, хранящимся в АТМ наличностям, привлечению ресурсов из финансовых и иных институтов, по разнице в сроках погашения активов и обязательств;
- осуществляет анализ и оценку работы входящих в управление активами и пассивами различных сфер;
- выступает с предложениями перед Общим Собранием Акционеров о капитализации банка (привлечение дополнительного капитала и обязательств субординации, выпуск новых акций).
5. Комитет информационных технологий (КИТ)
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Руфат Муршюдлю, Сулейман Халилов, Эмиль Фарзалиев, Фадаил Мамедов, Фуад Мурадалиев, Ахад Алиев (член комитета не имеющий права голоса), Салех Маммедли (член комитета не имеющий права голоса)
Обязанности комитета информационных технологий:
-
- контролирует работу департамента информационных технологий банка;
- организует контроль над системами управления банка, над системой и процессами расчета в информационных технологиях;
- сводит к минимуму риски от использования информационных технологий;
- обеспечивает разработку «Плана мероприятий по чрезвычайным ситуациям» для изготовления адекватных запасных экземпляров по данным информационной системы бухгалтерского учета и менеджмента;
- обеспечивает подготовку процедур по информационным технологиям;
- действует в качестве наблюдателя и консультанта в создании проектов по ИТ;
- передает в Наблюдательный Совет свои предложения по капитальным расходам относительно ИТ для согласования с Правлением и принятия решений;
- контролирует исполнение бюджета по ИТ после утверждения бюджета банка;
- контролирует обоснование приобретения программного обеспечения и оборудования, тендерный процесс по закупке программного обеспечения и оборудования;
- следит за продвижениями и изменениями в планах по ИТ;
- контролирует вопросы тренинга по ИТ с целью обеспечения наличия высококвалифицированной технологической компетенции и стандартов среди работников банка;
- поддерживает исследовательские работы и работы по развитию в сфере ИТ;
- осуществляет контроль над правом доступа к данным, над распределением обязанностей, над программистами и персоналом, проводящим операции по ИТ, контролирует кодовую иерархию, безопасность оборудования ИТ, безопасность данных, создание запасных копий, безопасность по ведению электронных архивов;
- контролирует административно-технические вопросы по ИТ процедурам, управлению локальной сетью, глобальной сети, представлению графика документов. Интернету, автоматизации работ по управлению, взаимодействие клиент-банк, технологическим стандартам и уровню поддержки, безопасности, технологическим исследованиям и подготовке;
- планирует пути выхода из чрезвычайных ситуаций, связанных с ИТ.
6. Группа стратегического планирования (SPG)
Председатель группы:
Фуад Мурадалиев
Члены группы:
Бахруз Казымлы, Фадаил Мамедов, Сулейман Халилов, Заур Абасов, Ляман Иманова, Айшан Гасанова
7.Главный кредитный комитет (ГКК)
Председатель комитета:
Мехман Мамедов
Члены комитета:
Салех Маммедли, Фуад Мурадалиев, Фадаил Мамедов
8. Малый кредитный комитет (МКК)
Бахруз Казымлы (если продукт, представленный на обсуждение Комитета, относится к сфере розничного банкинга)
Фадаил Мамедов (если продукт, представленный на обсуждение Комитета, относится к сфере бизнес-банкинга)
Члены комитета:
Пирали Али-заде
9.Кредитный комитет Департамента (ККД)
Члены комитета:
Али Дадашов, Турал Наджафов
10. Кредитные комитеты внутри филиала (ККФ) – собственно внутренний кредитный комитет каждого филиала.
Председатель комитета:
Директор филиала или исполняюший обязанности руководителя филиала
Члены комитета:
Сотрудник отдела анализа и структурирования заказов в соответствии с ограничениями, установленными на полномочия по принятию решений отраслевых кредитных комитетов
Сотрудник отдела продаж бизнеса в соответствии с лимитами, установленными полномочиями по принятию решений отраслевых кредитных комитетов.
Примечание: меняется (работник отдела микрокредитов в соответствии с лимитами, установленными по полномочиям принятия решений Кредитных Комитетов Филиалов в рамках стандартных условий в ОАО «Экспрессбанк» (распределение работников отдела микрокредитов по филиалам производится членом Правления, курирующим кредитную сферу) или руководитель Группы Филиала по микрокредитам)
КРЕДИТНЫЕ КОМИТЕТЫ ФУНКЦИОНИРУЮТ ПО СЛЕДУЮЩИМ ПРИНЦИПАМ:
- Независимость – члены Комитета совершенно независимы в принятии решений вне зависимости от сути вопроса и постороннее влияние на их решения абсолютно недопустимо;
- Профессионализм – члены Комитета владеют достаточными знаниями в сфере кредитных операций и рисков по этим операциям и принимают решение только на основании представленных сведений;
- Коллегиальность – решения в Комитете должны быть приняты в результате открытых и доступных обсуждений среди всех членов комитета.
ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ КРЕДИТНОГО КОМИТЕТА В РАМКАХ УТВЕРЖДЕННЫХ НАБЛЮДАТЕЛЬНЫМ СОВЕТОМ ПОЛНОМОЧИЙ:
- принятие решений по выдаче кредитов и взятия кредитных обязательств, а также по изменению их условий и реструктуризации;
- определение процентных ставок кредитов и кредитных обязательств;
- периодически выступать с инициативой внеочередного мониторинга кредитного портфеля;
- обеспечить соблюдение полномочий и правил/ процедур по выдаче кредитов;
- принятие соответствующих решений по мерам, проводимых для возвращения просроченных кредитов;
- каждый член комитета обязан избегать принятия противоречащих интересам банка решений во имя получения краткосрочной прибыли или за счет долгосрочных рисков;
- другие обязанности, установленные Наблюдательным Советом.
Дата последнего обновления информации: 12.01.2026